VISIÓN TECNO-JURÍDICA PARA LA PREVENCIÓN DEL USO DE LAS CRIPTOMONEDAS COMO MEDIO DE LEGITIMACIÓN DE CAPITALES EN VENEZUELA

Resumen

Las criptomonedas han transformado las dinámicas del sistema financiero digital al permitir transacciones descentralizadas sustentadas en tecnologías criptográficas, lo que ha generado nuevos desafíos para la prevención de la legitimación de capitales. En este contexto, el presente estudio tuvo como propósito generar una aproximación teórica sobre una visión tecno-jurídica para la prevención del uso de las criptomonedas como medio de legitimación de capitales en Venezuela. La investigación se sustentó en las teorías de la globalización de los mercados, la geografía económica y la teoría de cartera. Metodológicamente, se desarrolló desde el paradigma interpretativo, con enfoque cualitativo y método hermenéutico. La información se obtuvo mediante entrevistas en profundidad realizadas a cuatro informantes clave y fue analizada a través de procesos de categorización asistidos por el software ATLAS.ti, de los cuales emergieron cuatro categorías relacionadas con el uso de las criptomonedas, la anticipación jurídica, la percepción técnica y la actuación jurídica para la prevención de la legitimación de capitales. Los hallazgos evidencian la necesidad de fortalecer una visión tecno-jurídica que articule herramientas tecnológicas y mecanismos normativos para prevenir el uso ilícito de los criptoactivos. Se concluye que resulta indispensable consolidar un marco regulatorio integral que fortalezca la supervisión de las operaciones con criptomonedas, contribuya a la prevención de la legitimación de capitales y otorgue mayor seguridad jurídica frente a los riesgos asociados con los activos digitales.

Abstract

Cryptocurrencies have transformed the dynamics of the digital financial system by enabling decentralized transactions based on cryptographic technologies, which has also created new challenges for the prevention of money laundering. In this context, the purpose of this study was to develop a theoretical framework for a techno-legal approach to preventing the use of cryptocurrencies as a means of money laundering in Venezuela. The research was grounded in theories of market globalization, economic geography, and portfolio theory. Methodologically, it was conducted within the interpretive paradigm, employing a qualitative approach and hermeneutic methods. Data were collected through in-depth interviews with four key informants and analyzed using categorization processes assisted by ATLAS.ti software, from which four categories emerged related to the use of cryptocurrencies, legal anticipation, technical perception, and legal action to prevent money laundering. The findings highlighted the need to strengthen a techno-legal approach that integrates technological tools and regulatory mechanisms to prevent the illicit use of cryptoassets. It is concluded that it is essential to establish a comprehensive regulatory framework that strengthens the oversight of cryptocurrency transactions, contributes to the prevention of money laundering, and provides greater legal certainty regarding the risks associated with digital assets.

Résumé

Les cryptomonnaies ont transformé la dynamique du système financier numérique en permettant des transactions décentralisées basées sur les technologies cryptographiques, ce qui a engendré de nouveaux défis en matière de prévention du blanchiment d'argent. Dans ce contexte, cette étude vise à développer une approche théorique technico-juridique pour prévenir le blanchiment d'argent par le biais des cryptomonnaies au Venezuela. La recherche s'appuie sur les théories de la mondialisation des marchés, de la géographie économique et de la théorie du portefeuille. Sur le plan méthodologique, elle adopte un paradigme interprétatif, avec une approche qualitative et une méthode herméneutique. Les informations ont été recueillies grâce à des entretiens approfondis avec quatre informateurs clés et analysées à l'aide d'un processus de catégorisation assisté par le logiciel ATLAS.ti. Cette analyse a permis d'identifier quatre catégories liées à l'utilisation des cryptomonnaies, à l'anticipation juridique, à la perception technique et aux actions juridiques en matière de prévention du blanchiment d'argent. Les résultats soulignent la nécessité de renforcer une approche technico-juridique intégrant les outils technologiques et les mécanismes réglementaires afin de prévenir l'utilisation illicite des crypto-actifs. Il est donc essentiel de consolider un cadre réglementaire complet qui renforce la supervision des transactions en cryptomonnaies, contribue à la prévention du blanchiment d'argent et offre une plus grande sécurité juridique quant aux risques liés aux actifs numériques.